KOMERČNÍ PŘÍLOHA
FINEXPO
ALLIANZ PENZIJNÍ SPOLEČNOST:
S NAŠÍ APLIKACÍ MÁTE O SVÉ
PENZI PŘEHLED
O „penzi od Allianz“
jsme mluvili s ředitelem
externích distribučních
kanálů pojišťovny Allianz
Vítězslavem Havlišem.
Proč by měli klienti uzavřít penzijko zrovna u Allianz?
Jejich vklady dokážeme zhodnotit
lépe než většina jiných fondů a tak
to i zůstane. Kromě dlouholetého
atraktivního zhodnocení máme
také nejvyšší rating mateřské firmy
(AA), což garantuje stabilitu. A to
je pro běh na dlouhou trať, jímž
spoření na důchod nepochybně
je, velmi podstatné. Máme odkud
čerpat zkušenosti, protože Allianz
je druhý největší správce aktiv
na světě.
Úspěchů penzijního fondu a později penzijní společnosti si všimli
i hodnotitelé různých soutěží…
Ano, to je pravda. A nejde jenom
o odborníky, ale i o laickou veřejnost. Od roku 2010 vyhrál fond
Allianz už devět anket a soutěží.
Ocenění jsou fajn, ale ještě důležitější je u tohoto spoření daňové
zvýhodnění. Jak funguje?
Ročně je možné uplatnit daňový
odpočet až do výše 24 000 korun.
Ze základu daně jde ale odečíst jen
část příspěvků převyšující měsíční
úložky 1000 korun, což je limit
pro maximální státní příspěvek
230 korun měsíčně. Při pravidelném měsíčním spoření 3000 korun
tedy klient ročně získává 2760
korun jako státní příspěvek a také
možnost daňového odpočtu 24 000
korun.
Allianz také nabízí službu Daňový
automat. Co konkrétně znamená?
Jak jsem řekl, k získání maximálních daňových odpočtů musíte buď
každý měsíc platit 3000 korun, anebo na konci roku v prosinci doplatit
částku zbývající do 36 000 korun.
Daňový automat lidem automaticky
navýší prosincový příspěvek, který
se pak od ledna opět sníží na sjednanou výši.
V současnosti nabízí Allianz mobilní aplikaci Allianz CZ, která se
týká pojistek i spoření na penzi.
Co všechno dokáže hlídat?
Klienti v ní získávají přehled nejenom o svých pojistkách a o jejich splatnosti, ale také o všem,
co souvisí s jejich Penzí ve třetím
pilíři. Kdykoliv se tedy mohou
podívat na aktuální stav svého
účtu a nemusejí se vázat na výpis,
který od penzijní společnosti obdrží
jednou za rok. Současně mají i dokonalý přehled o platbách, takže
okamžitě vědí, co platí sami, co jejich zaměstnavatel a jakou částkou
jim přispívá stát.
53