KOMERČNÍ PŘÍLOHA

FINEXPO

ALLIANZ PENZIJNÍ SPOLEČNOST:

S NAŠÍ APLIKACÍ MÁTE O SVÉ

PENZI PŘEHLED

O „penzi od Allianz“

jsme mluvili s ředitelem

externích distribučních

kanálů pojišťovny Allianz

Vítězslavem Havlišem.

Proč by měli klienti uzavřít penzijko zrovna u Allianz?

Jejich vklady dokážeme zhodnotit

lépe než většina jiných fondů a tak

to i zůstane. Kromě dlouholetého

atraktivního zhodnocení máme

také nejvyšší rating mateřské firmy

(AA), což garantuje stabilitu. A to

je pro běh na dlouhou trať, jímž

spoření na důchod nepochybně

je, velmi podstatné. Máme odkud

čerpat zkušenosti, protože Allianz

je druhý největší správce aktiv

na světě.

Úspěchů penzijního fondu a později penzijní společnosti si všimli

i hodnotitelé různých soutěží…

Ano, to je pravda. A nejde jenom

o odborníky, ale i o laickou veřejnost. Od roku 2010 vyhrál fond

Allianz už devět anket a soutěží.

Ocenění jsou fajn, ale ještě důležitější je u tohoto spoření daňové

zvýhodnění. Jak funguje?

Ročně je možné uplatnit daňový

odpočet až do výše 24 000 korun.

Ze základu daně jde ale odečíst jen

část příspěvků převyšující měsíční

úložky 1000 korun, což je limit

pro maximální státní příspěvek

230 korun měsíčně. Při pravidelném měsíčním spoření 3000 korun

tedy klient ročně získává 2760

korun jako státní příspěvek a také

možnost daňového odpočtu 24 000

korun.

Allianz také nabízí službu Daňový

automat. Co konkrétně znamená?

Jak jsem řekl, k získání maximálních daňových odpočtů musíte buď

každý měsíc platit 3000 korun, anebo na konci roku v prosinci doplatit

částku zbývající do 36 000 korun.

Daňový automat lidem automaticky

navýší prosincový příspěvek, který

se pak od ledna opět sníží na sjednanou výši.

V současnosti nabízí Allianz mobilní aplikaci Allianz CZ, která se

týká pojistek i spoření na penzi.

Co všechno dokáže hlídat?

Klienti v ní získávají přehled nejenom o svých pojistkách a o jejich splatnosti, ale také o všem,

co souvisí s jejich Penzí ve třetím

pilíři. Kdykoliv se tedy mohou

podívat na aktuální stav svého

účtu a nemusejí se vázat na výpis,

který od penzijní společnosti obdrží

jednou za rok. Současně mají i dokonalý přehled o platbách, takže

okamžitě vědí, co platí sami, co jejich zaměstnavatel a jakou částkou

jim přispívá stát.

53