KOMERČNÍ PŘÍLOHA
FINEXPO
AMUNDI CZECH REPUBLIC:
PRAVIDELNÉ INVESTOVÁNÍ
JE DOSTUPNÉ VŠEM
Nejlepší důvody pro pravidelné odkládání úspor
představuje Petr Šimčák,
zástupce ředitele obchodu
pro banky a instituce společnosti Amundi Czech Republic Asset Management.
„Podstata pravidelného investování
tkví především v disciplinovaném
budování kapitálu,“ zdůrazňuje Šimčák jednu z největších výhod této
strategie. „V prvních letech navíc
investora nemusí trápit vývoj na trzích, protože postupným nákupem
snižuje riziko nevhodného načasování investic.“
Jakých zásad je dobré se při pravidelném investování držet?
Sestavte si finanční plán: kolik, kam
a na jak dlouho. Odpovědi nenajdete
v článcích o aktuální ekonomické
situaci. Musíte je odvodit z vlastních životních plánů a finančních
možností.
Stanovené investiční strategie se
držte. Měňte ji, jen pokud se změní
vaše životní situace.
Pokles na trzích můžete, ale nemusíte využít k mimořádným nákupům.
Hlavně nepřestávejte při poklesu
na trzích levně dokupovat. Následné
oživení trhů totiž nemusí přinést potřebné zhodnocení pro pokrytí ztrát
z prvních nákupů.
Od jaké minimální částky se dá
začít pravidelně investovat do podílových fondů?
Pravidelné investování je dnes
dostupné široké klientele. Není
problém začít ukládat například již
od 500 Kč měsíčně.
Jak je to u fondů s poplatky?
Poplatky se platí vstupní a manažerské. Vstupní poplatky jsou zpravidla
jednorázové a vztahují se k investované částce. Manažerské poplatky se
zpravidla počítají na úrovni fondů
– snižují jejich papírovou výkonnost,
ale nestrhávají se přímo z investice
klienta.
Co byste doporučil těm, co chtějí
úspory zhodnotit lépe než na spořicím účtu nebo termínovaném
vkladu? Uvažujme o tisícovce měsíčně a horizontu několika let.
Vybírat můžou například mezi portfolii Solutions společnosti Amundi.
Akciový podfond Solutions Diversified Growth je vhodný pro dlouhodobé investice. Pro krátkodobější
bych doporučil portfolio s dluhopisy
1 400 miliard €
v Evropě2
A jak se liší strategie při jednorázové investici, řekněme v řádu
desítek tisíc?
Nijak výrazně. I u jednorázové
investice bych nakupoval v několika
etapách, například natřikrát. Pouze
pokud by trh klesl nějak významně,
je to signál k většímu nákupu.
Může mít vývoj na kapitálových trzích vliv na rozhodování, zda začít
pravidelně investovat?
Pro investora, který začal nebo
plánuje začít budovat svůj finanční
kapitál prostřednictvím pravidelných
investic, je to absolutně nepodstatná
informace. Přirozené výkyvy kapitálových trhů nemají z dlouhodobého
hlediska na investice výraznější vliv
a neměly by být hlavním důvodem,
proč neinvestovat.
Top 10
majetku pod správou1
52
Číslo 1
a dalšími konzervativními nástroji – tedy podfond Solutions Conservative. U českých klientů jsou
oblíbené programy životního cyklu,
ve kterých se postupem let automaticky přesouvá dynamická složka
do konzervativní. Takto funguje
program Rentier 3S. Ani v tomto
případě však nejde o bezrizikový
produkt a klient by se před samotnou investicí měl srozumět se všemi
riziky.
celosvětově2
1
Zdroj: Data Amundi k 31. prosinci 2017. 2 Zdroj: Žebříček IPE „Top 400 asset managers“ zveřejněný v červnu 2017 a založený na výši majetku pod správou k prosinci 2016.
3
Investiční centra: Boston, Dublin, Londýn, Milán, Paříž a Tokio.
6
investičních center
po celém světě3