KOMERČNÍ PŘÍLOHA

FINEXPO

AMUNDI CZECH REPUBLIC:

PRAVIDELNÉ INVESTOVÁNÍ

JE DOSTUPNÉ VŠEM

Nejlepší důvody pro pravidelné odkládání úspor

představuje Petr Šimčák,

zástupce ředitele obchodu

pro banky a instituce společnosti Amundi Czech Republic Asset Management.

„Podstata pravidelného investování

tkví především v disciplinovaném

budování kapitálu,“ zdůrazňuje Šimčák jednu z největších výhod této

strategie. „V prvních letech navíc

investora nemusí trápit vývoj na trzích, protože postupným nákupem

snižuje riziko nevhodného načasování investic.“

Jakých zásad je dobré se při pravidelném investování držet?

Sestavte si finanční plán: kolik, kam

a na jak dlouho. Odpovědi nenajdete

v článcích o aktuální ekonomické

situaci. Musíte je odvodit z vlastních životních plánů a finančních

možností.

Stanovené investiční strategie se

držte. Měňte ji, jen pokud se změní

vaše životní situace.

Pokles na trzích můžete, ale nemusíte využít k mimořádným nákupům.

52

Hlavně nepřestávejte při poklesu

na trzích levně dokupovat. Následné

oživení trhů totiž nemusí přinést potřebné zhodnocení pro pokrytí ztrát

z prvních nákupů.

Od jaké minimální částky se dá

začít pravidelně investovat do podílových fondů?

Pravidelné investování je dnes

dostupné široké klientele. Není

problém začít ukládat například již

od 500 Kč měsíčně.

Jak je to u fondů s poplatky?

Poplatky se platí vstupní a manažerské. Vstupní poplatky jsou zpravidla

jednorázové a vztahují se k investované částce. Manažerské poplatky se

zpravidla počítají na úrovni fondů

– snižují jejich papírovou výkonnost,

ale nestrhávají se přímo z investice

klienta.

Co byste doporučil těm, co chtějí

úspory zhodnotit lépe než na spořicím účtu nebo termínovaném

vkladu? Uvažujme o tisícovce měsíčně a horizontu několika let.

Vybírat můžou například mezi portfolii Solutions společnosti Amundi.

Akciový podfond Solutions Diversified Growth je vhodný pro dlouhodobé investice. Pro krátkodobější

bych doporučil portfolio s dluhopisy

1 400 miliard €

Číslo 1

Top 10

majetku pod správou1

v Evropě2

celosvětově2

a dalšími konzervativními nástroji – tedy podfond Solutions Conservative. U českých klientů jsou

oblíbené programy životního cyklu,

ve kterých se postupem let automaticky přesouvá dynamická složka

do konzervativní. Takto funguje

program Rentier 3S. Ani v tomto

případě však nejde o bezrizikový

produkt a klient by se před samotnou investicí měl srozumět se všemi

riziky.

A jak se liší strategie při jednorázové investici, řekněme v řádu

desítek tisíc?

Nijak výrazně. I u jednorázové

investice bych nakupoval v několika

etapách, například natřikrát. Pouze

pokud by trh klesl nějak významně,

je to signál k většímu nákupu.

Může mít vývoj na kapitálových trzích vliv na rozhodování, zda začít

pravidelně investovat?

Pro investora, který začal nebo

plánuje začít budovat svůj finanční

kapitál prostřednictvím pravidelných

investic, je to absolutně nepodstatná

informace. Přirozené výkyvy kapitálových trhů nemají z dlouhodobého

hlediska na investice výraznější vliv

a neměly by být hlavním důvodem,

proč neinvestovat.

1

Zdroj: Data Amundi k 31. prosinci 2017. 2 Zdroj: Žebříček IPE „Top 400 asset managers“ zveřejněný v červnu 2017 a založený na výši majetku pod správou k prosinci 2016.

3

Investiční centra: Boston, Dublin, Londýn, Milán, Paříž a Tokio.

6

investičních center

po celém světě3